Maklerverwaltungsprogramm f├╝r die Versicherungsbranche nutzen: Analyse

Als Versicherungsmakler haben Sie t├Ąglich mit einer Vielzahl von Mandanten, Versicherungen, Anfragen und Vertr├Ągen zu tun. Denn als Vermittler von Versicherungen arbeiten Sie gem├Ą├č ┬ž34d Gewerbeordnung unabh├Ąngig und im Auftrag des Kunden. Sie wollen Ihren Auftraggebern mit Ihrer Arbeit eine Produktvielfalt sowie die besten Konditionen bieten, damit diese auf lange Sicht zufrieden sind und sich gut beraten f├╝hlen. Denn nur so k├Ânnen Sie dauerhaft gute Kundenbeziehungen aufbauen und m├╝ssen keine R├╝ckzahlung von Provisionen f├╝rchten. Schlie├člich gilt die Stornohaftung f├╝r Versicherungsmakler. F├╝r erfolgreiche Abschl├╝sse brauchen Sie daher einfachen Zugriff auf alle Versicherungsgesellschaften und m├╝ssen zu jeder Zeit Qualit├Ąt, Vertrauen und einen guten ├ťberblick ├╝ber Versicherungspolicen sicherstellen.

Um dabei auch effizient zu bleiben, mit schnellem Zugang von ├╝berall, empfiehlt es sich, auf digitalisierte Dokumente und Prozesse auch im Sinne Ihrer Mandanten zu setzen. Wie das geht? Das richtige Maklerverwaltungsprogramm (MVP) muss her. Was ist ein Maklerverwaltungsprogramm? Ein Maklerverwaltungsprogramm ist eine Verwaltungssoftware, die Maklern Aufgaben von Vertrags- ├╝ber Provisions- bis Kundenmanagement abnimmt. Der Arbeitsalltag wird erleichtert, indem die Software Prozesse im Versicherungswesen digitalisiert und automatisiert. Makler k├Ânnen mithilfe eines MVPs viel effizienter und schneller arbeiten.

Wie Sie eine passende Verwaltungssoftware f├╝r Versicherungsmakler finden und worauf Sie achten m├╝ssen, erkl├Ąren wir auf dieser Seite. Versicherungsmakler machen einen relevanten Anteil der CAYA-Kunden aus. Basierend aus den gemeinsamen Erfahrungen haben wir auch f├╝r potentielle CAYA-Neukunden aus der Versicherungsbranche einen Ratgeber zu Maklerverwaltungsprogrammen erstellt. Wir vergleichen daf├╝r die besten Programme f├╝r Versicherungsmakler oder Maklerb├╝ros und helfen Ihnen bei der Auswahl. ┬áWelche Aufgaben und Funktionen muss Software f├╝r Versicherungen abdecken? Hier sprechen wir u. a. ├╝ber CRM-Funktionen, Abschluss- und Bestandsprovisionen oder auch ├╝ber eine BiPRO Schnittstelle. Worauf ist bei der Einf├╝hrung zu achten und wie lassen sich Fehlerquellen in der Anwendung von Versicherungsmaklersoftware reduzieren?


1. Warum Versicherungsmakler Software nutzen?

Warum Maklerverwaltungsprogramm nutzen? - Ratgeber

Mit Versicherungsmakler-Software k├Ânnen Makler ihre Arbeit effizienter und zukunftssicherer gestalten. Die Software digitalisiert den Alltag, stellt Qualit├Ąt bei der Arbeit sicher und nimmt Maklern Verwaltungsarbeit ab. Anstatt sich durch das Extranet der Versicherer (kontrolliertes privates Rechnernetz) zu k├Ąmpfen, k├Ânnen Makler mit einem MVP Daten und Dokumente in einem System verwalten und dort weiterbearbeiten, sodass sie mehr Zeit gewinnen, Kosten sparen und bessere Wachstumschancen generieren k├Ânnen. Webbasierte Maklerverwaltungsprogramme verf├╝gen dazu ├╝ber alle wichtigen Funktionen. Sie automatisieren Vorg├Ąnge sowie Datenimporte und unterst├╝tzen dabei, Versicherungsvertr├Ąge oder Dokumente zu managen und effektiv und einfach mit Mandanten zu arbeiten. Gute Makler-Software erm├Âglicht eine umfassende Bestandskundenbetreuung und schafft so die optimale Kundenbindung. Auch die Weiterentwicklung von Kunden wird unterst├╝tzt, indem die Maklerverwaltung bei der Angebotserstellung f├╝r Versicherungen unterst├╝tzt und Analyseoptionen bietet. So k├Ânnen Versicherungsmakler beispielsweise unrentable Kunden schneller erkennen und diesen bessere individuelle Angebote unterbreiten. Au├čerdem unterst├╝tzen MVPs bei der Provisionsabrechnung, beim Optimieren von Prozessen im Maklerb├╝ro und bei der Digitalisierung von Dokumenten. So kann, wer auf die passende Online-Maklersoftware setzt, oftmals mehrere Fliegen mit einer Klappe schlagen und dabei ortsunabh├Ąngig sowie sicher arbeiten. Das gilt f├╝r alle Assekuranzmakler, deren Aufgabe die Vermittlung von Versicherungsvertr├Ągen zwischen Verbrauchern und verschiedenen Versicherungsgesellschaften ist - egal ob Quereinsteiger, nebenberuflich oder eben Vollzeit.

Zun├Ąchst die generellen Maklerverwaltungsprogramm Vorteile auf einen Blick: ­čöŹ

  • Effizienter arbeiten
  • Kosten und Zeit sparen
  • Bessere Kundenbeziehungen schaffen und Vertrauen aufbauen
  • Dokumente einfacher managen
  • Termine schneller verwalten
  • Kommunikation aus einem Tool m├Âglich
  • Ortsunabh├Ąngig auf die Arbeit zugreifen, auch im Au├čendienst oder im Home Office
  • Den ├ťberblick ├╝ber den Bestand behalten
  • Team├╝bergreifend arbeiten
  • Qualit├Ąt sicherstellen

Damit Sie von diesen Vorteilen profitieren, muss eine Verwaltungssoftware f├╝r Makler jedoch einige Anforderungen erf├╝llen.


2. Ôťö´ŞĆ Welche Maklerverwaltungsprogramm Anforderungen gibt es?


Der Software-Markt f├╝r Maklerprogramme ist inzwischen ziemlich gro├č. Da ist es oft gar nicht so leicht, die f├╝r sich passende L├Âsung zu finden. Denn alle Anbieter locken mit verschiedenen Funktionen und Features, die dem Versicherungsmakler digital das Leben einfacher machen sollen. So k├Ânnen die Programme eine Vielzahl von Aufgaben ├╝bernehmen. Maklerb├╝ros m├╝ssen sich bei der Suche nach der besten Versicherungsmaklersoftware fragen: Welche Prozesse m├Âchte ich digitalisieren und vereinfachen? Um bei der richtigen Wahl zu unterst├╝tzen, hat auch der Deutsche Maklerbund bestimmte Kriterien herausgearbeitet. Er r├Ąt, sich bei der MVP Wahl verschiedene Aspekte zu Funktionalit├Ąt, Unabh├Ąngigkeit, Kosten sowie Bedienbarkeit anzuschauen. So empfiehlt der Deutsche Maklerbund bei der Funktionalit├Ąt zum Beispiel auf eine automatische Aktualisierung der Bestandsdaten zu achten. Auch sollte das MVP Unterst├╝tzung bei der Datenmigration bieten und Erfahrungen darin haben. K├Ânnen existierende Datenbest├Ąnde leicht importiert werden?

Vorteile Maklerverwaltungsprogramm f├╝r Versicherungen

Wir haben die wichtigsten Anforderungen an Maklerverwaltungsprogramme noch einmal ├╝bersichtlich zusammengefasst:

  • Verwaltung von Vertr├Ągen:

Jede gute Verwaltungssoftware f├╝r Versicherungsmakler muss Vertragsdaten ├╝bersichtlich darstellen, sodass Vertr├Ąge einfach zu managen sind ÔÇô ohne langes Suchen und Durchbl├Ąttern von Dokumenten. Mithilfe von Software sollten Makler schnell und fehlerfrei auf alle Informationen zugreifen k├Ânnen. Dazu z├Ąhlen Daten von Vertragsbeginn und -dauer ├╝ber K├╝ndigungsfristen bis zur Beitragsh├Âhe. Auch der Leistungsumfang der verschiedenen Versicherungen sollte leicht einzusehen sein. Hilfreich ist au├čerdem, wenn Online-Programme auch Termine und Fristen wie den Ablauf von Vertr├Ągen ├╝berwachen. ┬á

  • Kundenverwaltung:

Ein Maklerverwaltungsprogramm muss Kundendaten einfach und sicher verwalten und somit Module f├╝r CRM, also Customer Relationship Management, inkludieren. Best Practice ist, wenn die Kundenverwaltung automatisiert ist, sich also selbst pflegt. Einige Programme bieten auch die Option, Kontakte thematisch zu gruppieren, etwa innerhalb einer Familie, Vereinen oder Unternehmen. So vereinfacht digitale Kundenverwaltung Versicherungsmaklern die Gestaltung der Kundenbeziehungen und vor allem deren Ausbau. Schlie├člich sind enge, vertrauensvolle Beziehungen mit zufriedene Kunden wichtig.

Au├čerdem sollten Versicherungsmakler auch direkt aus der Software heraus mit Kunden kommunizieren k├Ânnen. Ob E-Mail oder Telefonat: Eine wiederholte MVP-Neuanschaffung, bzw. ein Programm-Wechsel, der wom├Âglich zu Fehlern und Mehrarbeit f├╝hrt, sollte nicht n├Âtig sein. Gut ist zum Beispiel, wenn Outlook oder ├Ąhnliche E-Mail-Programme direkt integriert werden k├Ânnen und auch eine digitale Unterschrift m├Âglich ist. Dank digitaler Kundenverwaltung sind alle ben├Âtigten Infos in der Maklersoftware. Durch eine Anbindung von Outlook und Co. m├╝ssen Daten nicht umst├Ąndlich extrahiert werden.

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ÔÇťWer unterwegs ├╝ber einen Messenger mit einem Mandanten kommuniziert, muss im Nachhinein wom├Âglich noch Screenshots etc. in seine Software hochladen. Besser: Aus dem Maklerverwaltungsprogramm kommunizieren und mit dem Mandanten kl├Ąren, welches Kommunikationsmittel f├╝r wichtige Themen bevorzugt wird.ÔÇŁ

ÔÇô Patrick Hamacher - ungebundener Versicherungsmakler
was-ist-versicherung.de

  • Papierlos arbeiten:

Digitale Verwaltungstools unterst├╝tzen bei der t├Ąglichen Arbeit im Maklerb├╝ro, vor allem wenn sie ├╝ber umfangreiches Dokumentenmanagement verf├╝gen. K├Ânnen Dokumente direkt abgelegt werden, am besten schon w├Ąhrend eines Kundentermins? Gibt es au├čerdem Suchfunktionen sowie einen automatischen Import von Dokumenten oder auch eine Archivierung in g├Ąngigen Dateiformaten? So kann der Schritt zum papierlosen Arbeiten gelingen. Vor allem k├Ânnen Makler auf eine m├╝hselige Nachbearbeitung etwa nach einem Kundentermin verzichten.

Mit CAYA empfangen Sie Ihre t├Ągliche Briefpost online. Dazu wird Ihre Post automatisch umgeleitet und tagesaktuell digitalisiert. Mit CAYA k├Ânnen Sie alle Dokumente digital ablegen, in Ordnern organisieren, freigeben und einfach wiederfinden. Au├čerdem k├Ânnen Sie PDFs editieren, Formulare ausf├╝llen & unterschreiben oder Rechnungen bezahlen. Alle Ihre Unterlagen - zentral in der Cloud.

  • BiPRO-Schnittstelle und Drittanbieter:

Welche Versicherungsmakler-Software Schnittstellen sind wichtig? Da die Digitalisierung auch vor Versicherungsgesellschaften nicht Halt macht, sollten Makler bei der Auswahl ihrer Software in jedem Fall auf zwei Integrationen achten: eine BiPRO-Schnittstelle ÔÇô ┬áam besten ist das BiPRO-Postfach automatisiert ÔÇô sowie auf ein GDV-Importmodul (beides wird weiter unten erl├Ąutert). Das garantiert einem Versicherungsmakler Anbindung und vereinfacht damit die Arbeit deutlich: Makler stellen Datenaustausch zwischen Versicherungen und ihrer Software sicher. So kommen alle Konditionen, Anpassungen und Dokumente eins zu eins beim Versicherungsvermittler an, ohne das dieser umst├Ąndlich aus Portalen oder einem Extranet der Versicherungsgesellschaften herunterladen muss.

Neben BiPRO 430 und GDV-Daten sollten Makler bei der Softwareauswahl auf eine Integration von weiteren Drittanbietern wie externen Vergleichsrechnern oder Finanzplanern achten. Das k├Ânnen zum Beispiel sein:

  • Schnittstellen zu NAFI, Versdirekt oder Kubass
  • Vergleichsrechner von Mr-Money oder MORGEN & MORGEN
  • Maklerpools wie BlauDirekt, ARUNA, Degenia oder Sachpool

Auch elektronische Kontoausz├╝ge, CSV- und FiBu-Exporte k├Ânnen hilfreich sein. Und sollten Sie die Software in Zukunft doch mal wechseln m├╝ssen? Dann achten Sie darauf, dass ein Maklerverwaltungsprogramm f├╝r Versicherungsmakler auch Exportm├Âglichkeit aller Kunden- und Vertragsdaten anbietet.

>> Was ist eine BiPRO -Schnittstelle?

BiPRO steht f├╝r ÔÇťBrancheninstitut f├╝r ProzessoptimierungÔÇŁ, einem neutralen Institut, in dem sich Versicherungen, Vertriebspartner und Dienstleister zusammengeschlossen haben. Das Ziel: Normen entwickeln und damit eine Basis f├╝r digitalisierte und unternehmens├╝bergreifende Gesch├Ąftsprozesse bilden. So k├Ânnen Daten normiert, effizient und fehlerfrei ausgetauscht werden.

>> Was ist ein GVD-Datensatz?

Der GDV-Datensatz (Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft) ist ein weiteres standardisiertes Datenformat und enth├Ąlt die wichtigsten Informationen zu einem Versicherungsvertrag. Der Datensatz ist bei jeder Versicherung einheitlich, damit Informationen einfach, schnell und vor allem digital mit einem GDV Import eingef├╝gt, ausgetauscht und ├╝bermittelt werden k├Ânnen. <<

  • Verwaltungsprogramm Versicherungen: Cloud oder lokal? ┬á

Software lokal auf einem Rechner zu installieren, also On-Premises, ist einfach nicht mehr zeitgem├Ą├č und dazu umst├Ąndlich. Erfolgreiche Maklersoftwarel├Âsungen sollten unabh├Ąngig und an die Cloud angebunden sein, um webbasierten Zugriff zu erm├Âglichen. Nicht nur, weil beispielsweise Vergleichssoftware f├╝r Versicherungen sich regelm├Ą├čig aktualisiert und sonst immer wieder neue Programme installiert werden m├╝ssten. Cloudbasierte Software f├╝r Versicherungsmakler, die also als Service angeboten wird (SaaS ÔÇô Software as a Service), vereinfacht auch deutlich die Arbeit und erm├Âglicht Flexibilit├Ąt:

  • Dank des Speicherorts im Internet k├Ânnen Makler oder ihre Au├čendienstmitarbeiter von ├╝berall auf die Arbeit und Dokumente zugreifen. Egal ob sie unterwegs oder auch im Home Office sind. Auch die Kommunikation mit Kunden kann von ├╝berall erfolgen, da Sie nicht mehr an ein B├╝ro oder ein Endger├Ąt mit einem bestimmten Betriebssystem gebunden sind. Schon w├Ąhrend eines Kundentermins k├Ânnen Makler wichtige Dokumente online ablegen und Dateien von ├╝berall abrufen. Einige Maklersoftware Anbieter haben zu diesem Zweck auch Apps entwickelt, sodass die Arbeit noch mobiler erfolgen kann.
  • Ein weiterer Vorteil sind automatische Updates von Online-Versicherungsmakler-Software: Die IT muss Cloud-L├Âsungen nicht mehr aufwendig warten. Trotzdem sind sie stets aktuell. F├╝r Makler bedeutet das auch, sich nicht um Hard- und Softwarefragen sorgen zu m├╝ssen. Sie k├Ânnen sich auf ihr Kerngesch├Ąft konzentrieren.
  • Cloud-Lizenzmodelle k├Ânnen kosteng├╝nstiger sein. Makler mieten sozusagen die Software und zahlen monatlich oder j├Ąhrlich f├╝r die Nutzung und den Betrieb. So k├Ânnen sie sich teils hohe Anschaffungs- und auch eigene Betriebskosten sparen.
  • Und zu guter Letzt ist es ein Bonus, dass Makler die Datensicherung nicht mehr selbst ├╝bernehmen m├╝ssen ÔÇô das macht der Cloud-Anbieter.
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Tipp zur Datensicherheit: Achten Sie bei Ihrem Verwaltungsprogramm auf eine Zwei-Faktor-Authentifizierung bzw. Zwei-Faktor-Authentisierung (2FA). Dabei sichern Sie den Login zu Ihrer Software und den darin enthaltenen Kundendaten mit einer Kombination zweier unterschiedlicher und unabh├Ąngiger Komponenten ab, so dass Sie z. B. einen erfolgreichen Login auf einem PC zus├Ątzlich ├╝ber einen in einer Smartphone-App generierten Code best├Ątigen m├╝ssen. Wenige Anbieter kommunizieren diese Funktion direkt, da sie immer noch kein Standard ist. Fragen Sie dies ggf. beim Anbieter nach.

  • Modular und flexibel f├╝r Zukunftssicherheit

Eine Makler-Software Einf├╝hrung passiert nicht jeden Tag. Eine Umstellung kostet immer Zeit, Ressourcen und damit Geld. ├ťberlegen Sie daher schon vor der Anschaffung, welche Funktionen Sie aktuell ÔÇô aber auch in Zukunft ÔÇô ben├Âtigen. Um einen unn├Âtigen Softwarewechsel zu vermeiden, sollte Ihr Programm modular erweiterbar sein und fortlaufend weiterentwickelt werden. Fragen Sie sich: Kann die Versicherungsmaklersoftware skalieren, also mit wachsen? So kann der Umfang ganz nach Bedarf erweitert werden ÔÇô individuell zugeschnitten auf die verschiedenen Anforderungen und f├╝r jede Gr├Â├čenordnung. Egal ob Einzelmakler, ├╝berregional t├Ątige Maklerb├╝ros oder auch Industriemakler.

  • Courtage- und Provisionsabrechnungen

Nat├╝rlich m├╝ssen die Beratung und Vermittlung von Versicherungen verg├╝tet werden. Eine Courtage ist hier die traditionelle Verg├╝tung des Versicherungsmaklers. Jeder Versicherungsmakler hat daher Anspr├╝che auf Abschlussprovisionen und Bestandsprovisionen. Sie sind sein Maklerlohn. Verwaltungssoftware f├╝r Versicherungen sollte daher bei der Verwaltung von Maklercourtagen bzw. Provisionen und der korrekten Abrechnung von Abschlusscourtage, Bestandspflege oder Stornoreserve unterst├╝tzen. Moderne MVP f├╝r Versicherungsmakler ├╝bernehmen das bereits automatisiert. Au├čerdem sollte ein ├ťberblick und eine Kontrolle von Provisionsanspr├╝chen, Finanzen und Liquidit├Ąt einfach m├Âglich sein. Nicht selten kommen Kunden auch durch Tippgeber oder andere externe Berater und Vermittler. Programme m├╝ssen daher nicht nur eigene Provisionen ber├╝cksichtigen, sondern auch Untervermittler, Tippgeber etc.. ­čĺŞ

  • Beratung auf Honorarbasis

Einige Versicherungsmakler arbeiten nicht nur auf Provisionsbasis, sondern bieten eine individuelle Honorarberatung an. Als Versicherungsberater beziehen sie Honorar direkt vom Mandanten: eine alternativen Verg├╝tungsform zur Provision. Honorarberater unter den Versicherungsvermittlern m├╝ssen sich also fragen: Kann eine Versicherungsmaklersoftware auch die Arbeit auf Honorarbasis abbilden? K├Ânnen eventuell Rechnungen erstellt und versendet werden? ­čĺÁ

  • Gute User Experience

Eine gute Nutzerf├╝hrung ist zwar keine Funktion an sich, aber dennoch eine wichtige Anforderung. Nur wenn die Benutzeroberfl├Ąche modern und intuitiv bedienbar ist, kann auch schnell mit einer neuen Software gearbeitet werden. Lange Einarbeitungszeiten sollten bei modernen Tools pass├ę sein.

  • Weitere Services

Um Kunden noch besser zu binden, sind weitere Services aus der Software heraus n├╝tzlich. Wie sieht es mit einer Kunden-App oder einer Ansicht und Vertrags├╝bersicht f├╝r Kunden aus? Oder einem Vergleichsrechner? F├╝r Makler selbst kann au├čerdem eine Finanzanalyse sowie eine Beratungsdokumentation hilfreich sein.

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Interessiert an weiteren Themen aus dem Versicherungsbereich? In unserem Podcastinterview mit dem Spezialversicherer exali thematisieren wir, wie kundenzentrierte Websites und eine optimale eigene Markenpositionierung im komplexen Versicherungsgesch├Ąft Besuchern ein besseres Nutzererlebnis bieten. Die Erfahrungen aus der Markenpositionierung von exali lassen sich dabei auch auf weitere Versicherungsdienstleistungen adaptieren.


Vor MVP Auswahl: Funktionsumfang pr├╝fen

Bei einem Maklerverwaltungsprogramm Vergleich sollten Sie stets den MVP Funktionsumfang der einzelnen Anwendungen pr├╝fen. Sie sollten schauen, wie Sie das MVP in Ihre aktuelle Tool und Systemlandschaft integrieren k├Ânnen. Eine gute Anbindung erspart Ihnen doppelte Eingaben und reduziert die Fehlerquote. Automatisierung und Vernetzung sind besonders relevant f├╝r Kundenverwaltung, Vergleichsrechner, Import von Kunden- und Vertragsdaten oder f├╝r die Beratungsdokumentation. Es sollte au├čerdem darauf geachtet werden, dass der Hersteller flexible L├Âsungen f├╝r einen Systemwechsel anbietet. Wichtig ist dabei eine problemlose Exportm├Âglichkeit der Kunden- und Vertragsdaten, um ggf. eine Migration in ein anderes System umsetzen zu k├Ânnen.

Versicherungssoftware testen

Sie sehen: Versicherungsmakler-Software kann eine Menge an Aufgaben ├╝bernehmen. Aufgrund der Vielzahl an Funktionen, die die unterschiedlichen Maklerverwaltungsprogramme bieten, ist es gar nicht so leicht, die passende Software zu finden. Jedes Maklerverwaltungsprogramm ist so individuell wie die Bed├╝rfnisse der verschiedenen Makler. Es lohnt sich daher, die Test-Phasen und Probe-Mitgliedschaften der Anbieter zu nutzen. Auch kostenlose Open-Source-Software kann so gepr├╝ft werden. Vielleicht sind die Basis-Funktionen schon ausreichend? Aber k├Ânnen Sie damit als Unternehmen skalieren? Zumindest k├Ânnen Makler durch Nutzen einer Demoversion schauen, wie intuitiv sie mit der Versicherungsmaklersoftware zurecht kommen. So k├Ânnen sie besser absch├Ątzen, ob sie auf das richtige Programm zur Verwaltung von Versicherungen setzen, bevor es an die unternehmensweite Einf├╝hrung und Implementierung der neuen Software geht.


3. F├╝nf Schritte zur Versicherungsmakler Software Einf├╝hrung

Einrichtung Makelerverwaltungsprogramm - Setup Versicherungsmaklersoftware

Bevor es an eine erfolgreiche Nutzung von digitalen Verwaltungsprogrammen f├╝r Makler geht, steht zun├Ąchst eine schrittweise Einf├╝hrung bevor. Nur durch den Kauf der Software ist schlie├člich noch nicht viel beim Thema Automatisierung und Digitalisierung gewonnen. Worauf sollten Versicherungsmakler also achten?

Schritt 1: Prozesse analysieren ­čöŹ

Digitalisierung ist kein Selbstzweck. Das gilt auch f├╝r Versicherungsmakler. Wer also schlechte Prozesse hat und diese durch ein Verwaltungsprogramm automatisieren will, der wird nicht weit kommen. F├╝r eine erfolgreiche Einf├╝hrung steht die Prozessanalyse weit oben auf der Agenda: Definieren Sie Ihre Workflows und decken Sie Optimierungspotenzial auf. Kl├Ąren Sie au├čerdem, welche Prozesse durch die neue Maklersoftware ├╝bernommen werden? Welche Arbeitsabl├Ąufe sind betroffen? Welche Mitarbeiter aus dem Maklerb├╝ro arbeiten mit dem Programm? Ben├Âtigen Sie gegebenenfalls Zugriffsrechte? Wer darf Einblick in die eigenen Provisionsabrechnungen haben? Prozesse und Zust├Ąndigkeiten m├╝ssen definiert sein, bevor es an die allt├Ągliche Nutzung geht.

Schritt 2: Datenmigration und Datenqualit├Ąt sicherstellen ­čĺŻ

Neben den Prozessen ist Datenqualit├Ąt ein ebenso entscheidender Faktor, wenn es um den erfolgreichen und effizienten Einsatz von Makler-Kundenverwaltungsprogrammen und Co. geht. Die Umstellung von Papier zu digital oder von Software A zu Software B muss l├╝ckenlos erfolgen ÔÇô ohne Fehler. Bevor ein Softwarewechsel ansteht, m├╝ssen dazu Prozesse und Datenbest├Ąnde analysiert werden. Fragen Sie sich dann: Wie ├╝bertrage ich die Daten? Welche Schnittstellen sind dazu wichtig ÔÇô und auch vorhanden? Gibt es zum Beispiel einen GDV-Daten Import oder eine BiPRO-Schnittstelle? Ein gutes Maklerverwaltungsprogramm sollte eine professionelle und standardisierte Vorgehensweise in der Datenmigration bieten. Falls es keine Standards oder automatisierte ├ťbertragung gibt: Wer pflegt die Kundendaten dann in das neue Versicherungsmakler CRM ein? Ob automatisiert ├╝ber eine Schnittstelle oder manuell: Auf Fehler oder L├╝cken sollten Sie die Daten trotzdem ├╝berpr├╝fen. Zur Qualit├Ątssicherung bietet sich mindestens ein Vier-Augen-Prinzip an, um ganz sicher zu gehen. Nichts w├Ąre ├Ąrgerlicher, als mit fehlerhaften Daten zu arbeiten.

Schritt 3: Kommunikation priorisieren ­čĺČ

Nehmen Sie alle Beteiligten mit und vermeiden Sie so Verwirrung oder Bedenken bei der Nutzung der neuen Maklersoftware. Erkl├Ąren Sie, was die Software ├╝bernehmen oder was sich ├Ąndern wird. Welche Neuerungen kommen auf Mitarbeiter Ihres Maklerb├╝ros, welche auf Kunden zu? Vielleicht gibt es auch neue Services f├╝r Ihre Kunden, die Mehrwert bieten wie beispielsweise vereinfachte Kommunikationswege? Weisen Sie Ihre Mandanten ggf. auch darauf hin, dass Ihr neues Maklerverwaltungsprogramm cloudbasiert ist. So k├Ânnen Fragen zur Datensicherheit fr├╝h gekl├Ąrt werden und Sie sind auf der sicheren Seite.
Informieren Sie sich zum Thema Datensicherheit in der Cloud und eventueller Angabe dazu in Kundenvertr├Ągen beim jeweiligen MVP Anbieter.

Schritt 4: Versicherungsmaklersoftware Best Practices in der Anwendung entwickeln ┬á­čĺ¬

Auch wenn moderne Versicherungsmakler Software einfach zu nutzen sein soll und meistens nicht viel Einarbeitung in die Benutzeroberfl├Ąche ben├Âtigt: Denken Sie daran, dass Software von jedem anders genutzt wird. Um einen gemeinsamen Nenner zu schaffen, helfen Anwendungsbeispiele. Wie sieht zum Beispiel ein Best Practice bei der Nutzung der Versicherungsmaklersoftware f├╝r Ihr B├╝ro aus? Welche Notizen sind Ihnen bei der Dokumentation zu einem Kundentermin wichtig?

Schritt 5: MVP Mitarbeiterschulungen nutzen ­čÄô

Bei der t├Ąglichen Arbeit mit einem Maklerverwaltungsprogramm f├╝r Versicherungsmakler m├╝ssen Sie das Rad nicht neu erfinden. Viele MVP-Anbieter stellen Anwendungsschulungen und Erkl├Ąrvideos bereit, um die Arbeit mit der neuen Software schnell und einfach auf Erfolgskurs zu bringen. Oft wird eine Bibliothek bereitgestellt, um sich eigenst├Ąndig zu den Grundlagen der Maklersoftware oder zu Datenimport-Funktionen zu informieren. Nutzen Sie auch angebotene FAQs oder Foren zur Maklersoftware, um bessere Workflows zu etablieren. Schlie├člich haben auch andere Maklerb├╝ros die Software erfolgreich eingef├╝hrt. ┬áInformieren Sie sich au├čerdem ├╝ber passende Webinare der Hersteller, die Ihnen auch in Zukunft neue Erweiterungen und Funktionen der Software erkl├Ąren. Webinare bieten sich auch bestens an, um Experten live Fragen zu stellen und individuelles Feedback zu erhalten. Und wenn es angeboten wird, sollten Sie die neue Maklerverwaltungssoftware gemeinsam mit dem Anbieter in Betrieb nehmen. So k├Ânnen Sie direkt starten, eine Ersteinf├╝hrung bekommen und Ausfallzeiten gering halten.

4. ­čÄ» Versicherungsmaklersoftware Vergleich - MVP Analyse


Welches Maklerverwaltungsprogramm nutzen?

Welche Anforderungen an eine gute und moderne Maklersoftware gestellt werden sollten, kennen wir nun. Doch was gibt der Markt aktuell her? Wie schneiden die unterschiedlichen Anbieter der Verwaltungsprogramme ab? Wir haben 11 Anbieter analysiert, die Informationen zusammengetragen und die Funktionen und Besonderheiten ÔÇô von Vertragsverwaltung bis Provisions├╝bersicht ÔÇô herausgearbeitet. Bei diesem Vergleich von Versicherungssoftware wurde schnell klar: Die besten Verwaltungsprogramme f├╝r Versicherungsmakler sind heutzutage keine reinen Verwaltungsprogramme mehr. Sie vereinen eine Vielzahl unterschiedlicher Softwarefunktionen unter einer Oberfl├Ąche. Diese fassen wir in unserer Analyse zusammen. Wichtig ist, dass wir bei unserer Auswahl nicht quantitativ vergleichen, ├í la ÔÇťSoftware A ist besser als BÔÇŁ oder mit Sternebewertungen. Wir stellen verschiedenen Tools vor mit unterschiedlichen Schwerpunkten. Am Ende muss sich jeder selbst fragen: Was ist je nach Zielgruppe und Anwendungsfall das beste Tool?

coDieBOARD# finance-center External Link

Das MVP CODieBOARD#finance-center von CODie software products e.K. eignet sich gut f├╝r Maklerb├╝ros oder Maklerpools. Das Verwaltungs-Programm schafft mit umfangreichen Funktionen und flexiblen Anpassungsm├Âglichkeiten effizient gestaltete Workflows. Es bietet im Bereich der Adressverwaltung zahlreiche Werkzeuge, um Kontakte, Kunden inklusive deren Partner und Kinder, Gesellschaften, Vermittler, Mitarbeiter sowie Interessenten zu verwalten und zu qualifizieren. Die umfangreichen Selektions- und Suchm├Âglichkeiten lassen sich praktisch f├╝r die Bestandsanalyse oder Marketingaktionen verwenden. Denn jedes beliebige Datenfeld l├Ąsst sich in die Suchabfrage integrieren. Au├čerdem lassen sich Suchabfragen speichern und somit f├╝r vergleichbare Aktionen unkompliziert wieder nutzen.

Adressdatenbank und das integrierte Terminmanagement sind bei dem MVP dar├╝ber hinaus verkn├╝pft, was eine bessere ├ťbersicht in den verschiedenen Ansichten sicherstellt.

Die St├Ąrken von CODieBOARD#finance-center liegen vor allem in der MVP Adressverwaltung. Durch Anbindung an Microsoft Office Produkte k├Ânnen die angefragten Adressenlisten direkt per Serienbrief oder Serien-E-Mail angeschrieben werden.

Au├čerdem bietet die Adressverwaltung Spezialfilter oder die Funktion zur Negativsuche (z. B. alle Ergebnisse anzeigen lassen ohne KfZ-Versicherung aus NRW und Bayern). Im Bereich der Vertragsverwaltung lassen sich bei der Versicherungsmaklersoftware einfach eigene Filter wie Vertragsstatus oder Gesellschaft setzen. Stornowarnungen, die auf der Provisionsliste ausgewiesen werden, werden erfasst und auch Fremdvertragsverwaltung ist m├Âglich (z. B. auf Termin legen f├╝r eine eventuelle Umdeckung). Auch f├╝r die Antrags├╝berwachung oder die regelm├Ą├čige ├ťberpr├╝fung des Risikos bei Sachversicherungen lassen sich Termine anlegen. Angebote, Deckungsnoten oder auch Policen lassen sich dabei aus der Vertragsverwaltung heraus erstellen.

Plus Pro Arrow down
  • Umfangreiche Suchfunktionen
  • Vielf├Ąltige Adressverwaltungsfunktionen
  • Automatisches Benachrichtigungssystem zu Aktivit├Ąten wie neuen Vertragsdokumenten, ablaufenden Vertr├Ąge oder Kundengeburtstagen
Minus Kontra Arrow down
  • Preis auf Anfrage und laut CODie erst f├╝r Firmen ab 5 Mitarbeitern geeignet
  • ├ťbersichtlichkeit zu wichtigen Informationen teils in Untermen├╝s versteckt anstatt in Dashboard View

4open/digital External Link

Die MVP-Software der VERSDIREKT GmBH ist ein Kunden-Verwaltungsprogramm mit digitalen Kundenordnern, das sich an Versicherungsmakler, Vertrieb, Versicherungsmaklerpools, Assekuradeure, Mehrfachagenten, Versicherungsmehrfachagenten sowie Versicherungsgesellschaften, Versicherungen und Versicherer richtet. 4open/digital bezeichnet sich selbst als ÔÇťechtes cloudbasiertes InsureTech ToolÔÇŁ.

Der Fokus der Software liegt speziell darauf, Privat- und auch Gewerbekunden eines Maklers den digitalen Zugriff auf Versicherungsvertr├Ąge zu geben, was die Kunden- und Bestandsbindung st├Ąrkt. Die Kunden des Maklers loggen sich ├╝ber die eigene Makler Homepage ein und erhalten Einsicht in die Versicherungsvertr├Ąge. Au├čerdem k├Ânnen Kunden auch zus├Ątzliche Vertr├Ąge (auch Fremdvertr├Ąge) eigenst├Ąndig anlegen, Address-, Bankverbindungsanpassungen einstellen, Sch├Ąden melden und mehr. Zus├Ątzlich stehen Kunden alle VERSDIREKT Vergleichsrechner zur Verf├╝gung. Diese m├╝ssen zun├Ąchst aber kostenpflichtig gebucht werden. Au├čerdem bietet das MVP ein DMS (Document Management System), damit Antr├Ąge, Schadensf├Ąlle, Schriftwechsel, Vertr├Ąge etc verwaltet werden k├Ânnen.

Plus Pro Arrow down
  • Kostenlose Demoversion: Musteraccount zum Testen
  • Mietoption mit unbegrenzter Nutzerzahl
  • Transparente Preisgestaltung: versdirekt.de/preise
  • Einfache Schnittstelle mit offener Schnittstellenbeschreibung (REST API mit cUrl)
Minus Kontra Arrow down
  • Kunden und Vertr├Ąge, die nicht in 4open angelegt wurden, k├Ânnen nicht ├╝ber eine GDV Bestandsliste integriert werden, jedoch bietet 4open das Programmieren eines passenden Importfilters an

ProClient External Link

Mit der Versicherungsmakler Software ProClient der Lauton Software GmbH lassen sich effektiv administrative Aufgaben wie beispielsweise die Termin-, Kundenverwaltung (integrierter Terminplaner) erledigen sowie Adressen, Vertr├Ąge, Sch├Ąden, Provisionen oder Dokumente verwalten. Weiter bietet das Maklerverwaltungsprogramm Funktionen wie Provisionsabrechnung- und Kontrolle, GDV-Datenimport, Sicherheit durch Zugriffsrechte und Bestands├╝bertragungen. Auch Dokumentenmanagement, E-Mail-Archivierung, Zeiterfassung sowie MS Outlook-Integration sind neben zahlreichen weiteren Leistungen wie Serienbriefen vorhanden.

Zus├Ątzlich zu den normalen CRM-Grundfunktionen bietet ProClient einen Import von Vertragsdaten, Provisionsabrechnung oder auch ein Inkassomodul. Au├čerdem hat das MVP ProClient eine BIPRO Schnittstelle zu vielen Versicherungsunternehmen (Dokumentenabholung sowie DeepLinks), eine GDV und DATEV Schnittstelle, sowie Schnittstellen zu NAFI, VEMA, VersDirekt, KUBASS umfangreich aufgestellt.

Besonders praktisch sind auch die automatisierte Erstellung von Adress├Ąnderungsmitteilungen, Konto├Ąnderungsmitteilungen sowie Bestands├╝bertragungen an Versicherer.

Plus Pro Arrow down
  • Umfangreiche CRM Funktionalit├Ąten: Das MVP enth├Ąlt alle CRM-Grundfunktionen, die das professionelle CRM-System VisualOffice von Lauton Software beinhaltet
  • Kostenlose Testphase (30 Tage)
Minus Contra Arrow down
  • Module Provisions- und Vermittlerabrechnung sowie Gesellschaftsabrechnung / Inkasso kosten extra

Professional works External Link

Mit der Software-Plattform Professional works bietet der DEMV (Deutscher Maklerverbund) ein eigenes webbasiertes MVP f├╝r Versicherungsmakler mit einer ├╝bersichtlichen Oberfl├Ąche, die den Anforderungen digitaler Maklerh├Ąuser gerecht wird. Professional works geht im Funktionsumfang deutlich ├╝ber die Verwaltungsfunktionen hinaus, da ein Gro├čteil der Beratung, inklusive Vergleichsrechnern aller Sparten und einer digitalen Verkaufsmappe abgebildet wird. Durch Abstimmung der einzelnen Programme untereinander lassen sich viele Prozesse komplett automatisieren.

Hervorzuheben sind Funktionen wie das webbasierte Kundenportal zur Kommunikation mit eigenen Kunden, eine integrierte Weiterbildungsplattform zur Fortbildung, anwenderfreundliches Dokumentenmanagement, eine automatisierte Verwaltung der eigenen Provision und auch der Provisionen von Untervermittlern oder Tippgebern. Auch die Funktion zur digitalen Unterschrift erleichtert die Handhabung.

Makler erhalten bei Professional works bei den jeweiligen Gesellschaften direkte Vereinbarungen mit echten Courtagenummern, sodass die Daten und die Dokumente der Partnergesellschaften automatisch in das System integriert und ├╝bersichtlich aufbereitet werden. Wer mit weiteren Gesellschaften kooperieren m├Âchte, die keine Rahmenvereinbarung mit dem DEMV haben oder mit Gesellschaften, bei denen Sie Ihre eigenen Courtagezusagen behalten wollen, eine sogenannte Fremdgesellschaft, kann auch diese Fremdgesellschaften im MVP verwalten und b├╝ndeln.

Versicherungsmagazin.de hat in Zusammenarbeit mit Servicevalue.de 2021 zum elften Mal verschiedene Softwareanbieter f├╝r Versicherungsmakler gek├╝rt - Makler Champion 2021. Professional Works von DEMV war im Test der Maklerverwaltungsprogramme die am besten bewertete Software mit 89 Punkten beim Servicewert. Auch in den 3 weiteren getesteten Kategorien ÔÇťIntegration", "Bef├Ąhigung" sowie "Zusatznutzen" konnte das MVP vom Deutschen Maklerverbund durchweg gute Werte erzielen und sich so von der Konkurrenz abheben.

Ein weiterer gro├čer Vorteil: F├╝r Mitglieder des DEMV ist das Maklerverwaltungsprogramm kostenlos. Was die Qualit├Ąt von kostenlosen Angeboten angeht, ist die H├Âhe der Lizenzgeb├╝hr laut dem Fachmagazin versicherungsbote.de kein zwingendes Qualit├Ątsmerkmal f├╝r ein leistungsstarkes MVP. Professional Works zahlt seine rund 30 Softwareentwickler nicht durch Lizenzgeb├╝hren der Anwender, sondern dadurch, dass die Marge der Produktgeber reduziert wird.

Unabh├Ąngig vom Deutschen Maklerverbund l├Ąsst sich das MVP f├╝r mtl. 119,90 ÔéČ Brutto lizenzieren. Dies beinhaltet den gesamten Funktionsumfang von Kundenverwaltung, Vergleichsrechner, Courtagemodul usw.

Plus Pro Arrow down
  • Gut bewerteter Service laut Nutzerfeedback
  • Bei Mitgliedschaft kostenlos: ohne Umsatzvorgaben oder Gesellschaftsvorgaben
  • Kostenfreie Onlineschulungen
  • Kostenloser Testzugang
Minus Kontra Arrow down
  • Fremdgesellschaften au├čerhalb des DEMV gegen Aufpreis verwaltbar

Mr-Money External Link

Das angebotene MVP vom gleichnamigen Mr-Money Maklerpool kann in Kombination mit den Online-Vergleichsrechnern oder als Vollversion ÔÇťMakler-Bund PortalÔÇŁ von Mr-Money gebucht werden. Dann beinhaltet es webbasierte L├Âsungen von Akquise ├╝ber die Beratung bis zum Verkauf und Cross Selling. Die Softwarenutzung ist dabei nicht an eine Maklerpool Mitgliedschaft gekoppelt. Die Vergleichsrechner von Mr-Money punkten zus├Ątzlich in den Bereichen ├ťbersichtlichkeit und Bedienbarkeit. Insgesamt kann ├╝ber Mr-Money eine weite Produktpalette erworben und Module hinzugebucht werden, unabh├Ąngig davon, ob das Mr-Money Produkt ÔÇťMVP LiveÔÇŁ als Kundenverwaltung genutzt wird. Dazu z├Ąhlen L├Âsungen wie beispielsweise unterschiedliche Vergleichsprogramme, eine BiPRO Box, die von verschiedenen Gesellschaften Dokumente abholt, oder auch ein Akquise- und Beratungssystem, das ├╝ber API - Schnittstellen an externe Verwaltungssysteme angebunden werden kann.

Beim Support kann Mr-Money mit Erreichbarkeit ├╝ber E-Mail und Telefon punkten, um mit pers├Ânlichen Ansprechpartnern Fehler oder ├änderungsw├╝nsche z├╝gig anzupassen. Au├čerdem bietet das Maklerverwaltungsprogramm einen Testzugang an, um sich mit der Softwareumgebung vertraut zu machen. Dieser kann einfach auf der Website angefragt werden.

Aus Nutzerfeedback geht hervor, dass bei Tarifvergleichen in den Vergleichsrechnern neben der Auflistung von neutralen Zahlen, Daten, Fakten, auch Sternebewertungen verwendet werden. Der Grund f├╝r deren quantitative Gewichtung sei nicht immer deutlich. Sterne-Bewertungen von Versicherungstarifen auf einem Vergleichsportal verwirren Nutzer eher, da auch nicht klar ist, wer diese Bewertungen getroffen hat. Gut zu wissen: Bei unserem Vergleich verzichten wir daher auf quantitative Bewertungen. Bei individuellen Anforderungen sollte nicht pauschal beurteilt werden, was das beste Maklerverwaltungsprogramm ist. Dies Entscheidung kann nur jeder selbst f├╝r sich treffen, anhand eines ├ťberblicks ├╝ber relevante Tools.

Plus Pro Arrow down
  • Viele (teils kostenpflichtige) Module von BiPRO Box ├╝ber Maklerhomepage bis zur Online Buchhaltung
  • Reaktionszeit des Supports laut Kundenbewertungen ok
  • Individuelle Anpassungen durch eigene Software-Entwickler m├Âglich und laut Kunden-Feedback z├╝gig umgesetzt
Minus Kontra Arrow down
  • Eingabemasken Felder laut Kundenrezensionen teils zu begrenzt im Umfang
  • Darstellung von Leistungsmerkmalen k├Ânnte ├╝bersichtlicher und differenzierter dargestellt werden
  • Individueller Kontakt zum Anbieter muss oft gesucht werden
  • Laut Endkundenfeedback (Versicherungsnehmer im Dez 2020) seien Vergleichsrechner nicht immer auf aktuellem Stand und damit nicht verl├Ąsslich bei der Berechnung der Beitr├Ąge

cituro External Link

Die Software aus Augsburg ist eine Speziall├Âsung, die u. a. f├╝r Versicherungsb├╝ros und -makler eingesetzt werden kann. Die L├Âsung reduziert den Aufwand f├╝r Terminplanung und Kundenverwaltung, indem Makler und Kunden Termine effizient und digital ÔÇô mithilfe der Online-Buchungsfunktion verwalten. Kunden k├Ânnen sich verf├╝gbare Slots selber frei ausw├Ąhlen und eine Abstimmung von Makler-Seite aus ist nicht mehr n├Âtig. Die Software ├╝berzeugt so mit synchronisiertem Online-Kalender, einfacher Online-Terminbuchung, digitaler Kundenverwaltung sowie automatischer Terminerinnerung. Praktisch: Nach Kundentermin l├Ąsst sich automatisch eine Kundenmail mit Aufforderung zur Bewertung des Termins ausl├Âsen, wodurch Google Bewertungen ganz nebenbei gesammelt werden k├Ânnen.

Interessant zu wissen: Laut Aussage des ungebundenen Versicherungsmaklers Patrick Hamacher (was-ist-versicherung.de) werden die meisten Termine bei ihm am Abend oder am Wochenende gebucht, da Interessenten sich zu diesen Zeiten h├Ąufig mit dem Thema Versicherungen besch├Ąftigen. Die automatisierte Terminbuchung erleichtert ihm laut eigener Aussage den Arbeitsalltag enorm und erh├Âht die Kundenbindung bzw. die Wahrscheinlichkeit eines Abschlusses, da Termine so verz├Âgerungsfrei vergeben werden. Welche Software er zur Terminbuchung nutzt, hat er nicht preisgegeben. cituro ist aber wie auch die Software von meetergo oder anderen Anbietern eine m├Âgliche Option.

Plus Pro Arrow down
  • Gute ├ťbersicht: Online-Kalender in Wochen- oder Tagesansicht
  • 30 Tage kostenloser Testzeitraum
  • Testzeitraum endet automatisch. Es entstehen keine Kosten
Minus Kontra Arrow down
  • Speziall├Âsung, fokussiert auf die Terminbuchung. Kein MVP im eigentlichen Sinne

iCRM External Link

Mit iCRM stellt Jung, DMS & Cie. Versicherungsmaklern, kleinen & gr├Â├čeren Versicherungsvertrieben, Ausschlie├člichkeitsvertreter oder auch Bankberatern eine umfassende Kunden- und Vertragsverwaltung zur Verf├╝gung, die beim unabh├Ąngigen Test von Versicherungsmagazin.de und Servicevalue.de durchweg in allen 4 Kategorien Integration, Bef├Ąhigung, Zusatznutzen sowie Gesamt hohe Punktzahlen erzielen konnte. Die Versicherungsbranchensoftware ist sowohl als Client-Version mit lokaler Installation (On-Premise) verf├╝gbar oder auch als Webanwendung f├╝r jeden Browser. iCRM verf├╝gt ├╝ber alle relevanten Basisfunktionen, welche eine digitale Verwaltung von Kunden inkl. Vertr├Ąge vereinfacht.

iCRM gibt Ihnen eine gute, nutzerfreundliche ├ťbersicht zu Ihrem Bestand und eingegangenen Dokumenten und zu Informationen. To-Do-Aufgaben wie z. B. Nachbearbeitungen im Antragsprozess oder alle provisionsrelevanten Vorg├Ąnge wie K├╝ndigungen, Mahnungen etc. k├Ânnen automatisch gegliedert und kategorisiert werden.

Ein weiterer Pluspunkt der flexiblen und stark individualisierbaren Software sind das dazugeh├Ârige Beraterportal World of Finance ( WoF) sowie Zugriff auf Vergleichsrechner oder Schulungsm├Âglichkeiten. Au├čerdem verf├╝gt iCRM ├╝ber alle g├Ąngigen Schnittstellen wie BiPRO, GDV oder Portalabrufe sowie ÔÇőÔÇőf├╝r Datenexporte, z.B. CSV, XLS, PDF.

Plus Pro Arrow down
  • Gute Dashboard├╝bersicht
  • Automatische Priorisierung zur Dokumentenbearbeitung
  • Eigene Finanz-App ÔÇ×allesmeinsÔÇť f├╝r Makler und deren Kunden
  • Einbindung und Verkn├╝pfung von Mailsystemen (z.B. Outlook, Notes)
Minus Kontra Arrow down
  • Keine DATEV Schnittstelle
  • Keine Preisangaben vorhanden

FINASS External Link

Die Finanz- und Assekuranz-Datenbank (kurz FINASS genannt) macht es m├Âglich, die komplette Dokumentation von Gesch├Ąftsvorf├Ąllen sowie eine prozessorientierte Abwicklung umzusetzen. Dabei wird eine automatische Wiedervorlage von Vorg├Ąngen sichergestellt.Die Kunden- und Vertragsverwaltung mit eingebautem Provisionsabrechnungssystem erhielt beim Makler Champion 2021 Test verschiedener Anbieter von Maklerverwaltungssoftware als zweitbestes Tool u. a. 80 Punkte beim Servicewert.

Alle notwendigen MVP Funktionen sind vorhanden. Sogar Beratungsauswertungen der Kundendaten sind m├Âglich. Im Unterschied zu vielen anderen MVPs werden Daten nach Haushalt/Firma zusammengefasst anstatt nach Einzelpersonen, wodurch Sie die Daten so angezeigt bekommen, wie Sie sie in der Praxis ben├Âtigen.

Die eigene FINASS-APP erlaubt Zugriff auf gespeicherte Kundendaten und -dokumente. Dadurch kann jederzeit und unterwegs auf die eigenen Vertragsdaten zu Versicherungen zugegriffen werden.

Plus Pro Arrow down
  • Hoher Zusatznutzen durch gro├čen Funktionsumfang
  • Eigene App zur Verwendung unterwegs verf├╝gbar
  • Von Maklern f├╝r Makler entwickelt
Minus Kontra Arrow down
  • Keine Outlook Synchronisation, aber es wird ein eigener Mail-Client geboten und Daten k├Ânnen ├╝ber eine Outlook-Schnittstelle importiert werden

softfair AkquiseCenter External Link

softfair nennt sich selbst IT-Dienstleister f├╝r die Assekuranz. Das softfair AkquiseCenter ist eine All-in-One L├Âsung f├╝r Beratungsprozesse im Versicherungsvertrieb und setzt sich aus diversen Modulen zusammen, die sich je nach Bedarf kombinieren lassen. Wer sich auf spezielle Versicherungen fokussiert, ben├Âtigt hier auch nur die daf├╝r relevanten Module.

Das Tool erm├Âglicht dank CRM-Funktionalit├Ąten nicht nur Abwicklung von Kunden-, Interessenten- und Vertragsverwaltung, sondern bietet ├╝ber Module auch Zugriff auf Vergleichs- und Angebotsl├Âsungen ÔÇô individuell von softfair angepasst. Aktuell bietet das Tool elektronische Schnittstellen zu mehr als 90 Versicherungsgesellschaften und Tarifdaten zu ├╝ber 25 Produktbereichen von mehr als 200 Versicherungsgesellschaften.

Interessant sind Funktionen zur Bedarfsanalyse oder L├╝ckenberechnung, zur Erstellung von VVG-konformen Angeboten sowie eine Vielzahl an Vergleichsrechnern und leistungsstarken Finanzanalyse-Tools. Auch im Bereich ├ťbersichtlichkeit und User Experience ist das Tool gut aufgestellt.

Plus Pro Arrow down
  • Papierlose Antragsprozesse werden unterst├╝tzt (teilweise sogar komplett ohne Unterschrift)
  • Viele Daten werden in Echtzeit aktualisiert + hinterlegte Vertr├Ąge angezeigt
Minus Kontra Arrow down
  • Keine Kostenlose Testphase
  • Weitere Nutzer ben├Âtigen eine kostenpflichtige Nebenlizenz

aB-Agenta External Link

Die Maklersoftware aB-Agenta beinhaltet u.a. folgende Funktionen: Dokumenten- sowie Vertrags- und Kundenverwaltung, Termin- und Aufgabenplanung und Produktverwaltung. Das Tool der artBase! Software GmbH ist sowohl als On-Premise Version als auch als Cloudversion verf├╝gbar, wobei alle aB-Agenta Datenbankserver in Deutschland gehostet werden. Physisch vom Datenbankserver getrennte Cloud-Festplatten stehen ebenfalls zur Verf├╝gung.

Ein Abfrage-Assistent unterst├╝tzt beim Durchsuchen und Erstellen eigener Statistiken und Selektionen. Per Drag & Drop lassen sich Dokumente wie E-mails ablegen und auch Serienbriefe-/E-Mails k├Ânnen erstellt werden. Doppelte Datens├Ątze lassen sich bei AB-Agenta bei der Datenverwaltung sehr einfach direkt im Tool bereinigen. ├ťber Zusatzmodule lassen sich au├čerdem GDV-Daten oder OMDS-Datens├Ątze unkompliziert importieren oder auch Dokumente digital unterschreiben.

Im Vergleich zu iCRM und FINASS holt aB-Agentra im Test von Versicherungsmagazin.de in Zusammenarbeit mit Servicevalue.de allerdings in allen 4 getesteten Bereichen niedrigere Punktzahlen. Hier gilt es individuell abzuw├Ągen, welche Funktionen man f├╝r ein MVP tats├Ąchlich ben├Âtigt und welche Preispakete man w├Ąhlt.

Plus Pro Arrow down
  • Kostenlose Demoversion
  • Kostenloser telefonischer Support
  • Guter Support: Im Kontakt zu Kunden belegt aB-Agenta Platz 1 im Bereich Support und Kundentreue laut Umfrage des ÔÇ×VersicherungsbotenÔÇŁ
  • Installationssupport und Wartung inklusive
Minus Kontra Arrow down
  • F├╝r das Dokumentenmanagement ist Microsoft Office n├Âtig
  • Keine kostenlose Basisversion
  • Einige g├Ąngige Funktionen nur ├╝ber Zusatzmodule erh├Ąltlich

Keasy External Link

Mit dem Tool der vfm-Gruppe, Keasy, erhalten Versicherungsmakler eine umfangreiche MVP All-Inclusive-L├Âsung, die aus der Maklerpraxis heraus entwickelt wurde. Zu den Grundfunktionen geh├Âren beispielsweise Kundenverwaltung, Vertragsverwaltung, Risikoverwaltung, Provisionsabrechnung inkl. Untervermittlerabrechnung, Dokumentenmanagement (├╝ber einen Drittanbieter) oder auch eine Endkunden-App. Dank interaktiver Dashboards erhalten Makler eine aussagekr├Ąftige ├ťbersicht ├╝ber die gesamte Vermittlert├Ątigkeit und automatisierte Prozesse und vordefinierte Aktivit├Ąten wie beispielsweise K├╝ndigungsmail schaffen Zeit. Auch Vertragswerte werden automatisch aktualisiert. Zus├Ątzlich k├╝mmert sich Keasy automatisch um die Frist├╝berwachung.

Wichtig ist dem vfm-Verbund, dass Makler immer selbst die Hoheit ├╝ber ihre Datenbest├Ąnde haben. Das bedeutet, bei Keasy hat jeder Makler seine eigene Lizenz und das MVP ist auch f├╝r Versicherungsvermittler au├čerhalb des vfm-Verbundes erh├Ąltlich. Mit eigenen Courtagezusagen und Direktanbindungen zu den jeweiligen Versicherern sind alle Daten auch bei einem eventuellen Programmwechsel weiter zug├Ąnglich. Auch falls Makler aus dem vmf-Verbund austreten, l├Ąsst sich die Software aufgrund der eigenen Lizenz weiterhin nutzen und auch Support f├╝r die angebotenen Services und Updates sind durch einen externen Vertriebspartner sichergestellt. Vorteile die sich bei der gemeinsamen Nutzung von Keasy zusammen mit dem Verbund der vfm ergeben, haben wir Ihnen verlinkt.

Beim Makler Champion 2021 Test vom Versicherungsjournal und von Service Value konnte Keasy ├╝ber alle Kategorien hinweg hohe Werte als komplette All-In-One MVP L├Âsung aufweisen.

Plus Pro Arrow down
  • Alle Module von Angebotsprogrammen ├╝ber Vergleichsprogramme oder Newsletter-Tools gut aufeinander abgestimmt
  • ├ťbersichtliche Dashboards
  • Viele automatisierte Prozesse
  • Gute Vernetzung zu Kunden dank Keasy-Endkunden-App
Minus Kontra Arrow down
  • Keine Informationen zu Demoversion oder Testphase zu finden


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6. Tipps zur besseren Nutzung von Makler-Software

Der Versicherungsmakler-Software Vergleich ist schon l├Ąnger durchgearbeitet, die Entscheidung f├╝r ein Programm ist gefallen. Tats├Ąchlich haben Sie vor der Installation Ihres neues Online-Tools auch daran gedacht, die Einf├╝hrung Schritt f├╝r Schritt zu meistern. Nun kann es im Daily Versicherungs-Business losgehen. Dazu noch einige Best-Practices aus der Praxis, damit die Maklerverwaltungsprogramm Anwendung noch besser gelingt: ┬á

  • Achten Sie auf Datenqualit├Ąt ­čĺż

Der Anfang ist gemacht: Schon bei der Einf├╝hrung Ihrer Verwaltungssoftware haben Sie auf die korrekte Bestandsdaten├╝bertragung geachtet. Jetzt nimmt Ihnen das Online-MVP-Programm viel Arbeit ab. Es hilft Ihnen etwa bei der Kundenbindung und Weiterentwicklung. Doch Software bleibt nat├╝rlich nur so gut, wie die Daten, mit denen sie auch weiter gef├╝ttert wird. Achten Sie daher auch in der t├Ąglichen Nutzung auf l├╝ckenloses und korrektes Arbeiten:

  • Pflegen Sie Daten sorgf├Ąltig ein, am besten schon direkt beim Kundentermin.
  • Holen Sie Dokumente automatisch und elektronisch per BiPRO-Schnittstelle ab. Das bringt einen sicheren und schnellen Datenaustausch.
  • Binden Sie E-Mail Provider wie Outlook, G-Mail und Co. sowie Ihre Telefonanlage (Festnetz, mobil, VoIP Anbieter) an. So haben Sie f├╝r die telefonische Mandantenberatung sofort den richtigen Datensatz vor Augen und k├Ânnen E-Mail-Schriftverkehr direkt verkn├╝pfen.

  • Kommunizieren Sie aus der Software heraus ­čĺČ

Wenn Ihnen Ihr Versicherungsmaklerprogramm Kommunikation direkt aus der Software heraus bietet: Setzen Sie es ein! Kl├Ąren Sie dazu mit Ihren Mandanten, welches Kommunikationsmittel Sie f├╝r wichtige Themen bevorzugen. So stellen Sie sicher, dass wichtige Dokumente und Gespr├Ąche automatisiert mit dem Kontaktdatensatz verkn├╝pft sind. Sie werden sehen, wie viel einfacher, schneller und vor allem fehlerfreier der Austausch dann abl├Ąuft. Manuelles Abtippen von Nummern und Adressen oder Screenshots Hochladen aus dem externen Messenger bleiben Ihnen dann erspart. Und Daten aktuell zu halten f├Ąllt leichter. Bei einem Verwaltungsprogramm mit CRM-Modul gibt es nur eine ÔÇťSingle-Source-of-TruthÔÇŁ, eine einheitliche Datengrundlage. Kein Daten- und Adressen-Chaos mehr.

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TIPP! Wer tiefere Einblicke in Best Practices f├╝r digitale Versicherungsmakler erhalten m├Âchte, dem empfehlen wir unser Interview mit dem Versicherungsmakler Bastian Kunkel.

  • Stellen Sie die Cloud-Nutzung in den Vordergrund Ôśü´ŞĆ

Verabschieden Sie sich von analogen Dokumenten-Ablagen und Papierchaos. Digitalisieren Sie Ihre Prozesse und profitieren Sie von den M├Âglichkeiten cloudbasierter Software. Somit k├Ânnen Sie nicht nur Fehlerquellen in der Verwaltung reduzieren, sondern verschaffen sich mehr Zeit und Flexibilit├Ąt: Beim Arbeiten aus dem Home Office oder von unterwegs liegen Ihnen keine Steine mehr im Weg. Sie haben nicht nur Zugriff von ├╝berall und von jedem Device aus, sondern auch einen besseren ├ťberblick ├╝ber alle Dokumente und Workflows.

  • Notieren Sie ├änderungsw├╝nsche ­čľŐ´ŞĆ

Sollte es in den Prozessen und der Arbeit mit digitalen Tools doch einmal hapern: Notieren Sie Ihre W├╝nsche und Anregungen. Setzen Sie sich mit dem Support Team der Software in Verbindung. Viele MVP Anbieter haben einen guten Kundenservice und sind offen f├╝r das Feedback ihrer Makler-Kunden.

  • Bauen Sie technologische Kompetenz auf ­čŽŞ­čĆ╗ÔÇŹÔÖé´ŞĆ

├ťber 30 % der Makler kennen die Funktionalit├Ąten und Module ihrer Maklerverwaltungsprogramme nicht, wie in der dvb-Makler-Audit ÔÇ×IT-Prozesse im Maklerunternehmen: Vertrieb, Administration, TechnikÔÇť 2020er-Studie herausgefunden wurde. ┬áHier wurden sowohl Versicherungsunternehmen, MVP-Hersteller als auch Versicherungsmakler befragt. Viele Chancen, um Prozesse zu automatisieren und Effizienz zu steigern, werden also in vielen Maklerb├╝ros gar nicht genutzt. ├ändern Sie das! Lernen Sie Ihre Software kennen und greifen Sie auf Schulungen, Webinare oder Foren zur├╝ck, um sich ├╝ber die Funktionen und Best Practices zu informieren.

Fazit: Wer die genannten Tipps beherzigt und mithilfe von unserem Maklerverwaltungsprogramm Vergleich das passende Tool ausgew├Ąhlt hat, kann seine Maklerpraxis auf ein neues Level heben. Die Qualit├Ąt und wertvolle Zeit, die Sie durch automatisierte und digitalisierte Prozesse gewinnen, k├Ânnen Sie so effektiv in die Kundenbetreuung und Beratung investieren. Das ist gut f├╝r Ihre Kunden, aber bestimmt auch f├╝r Sie: Schlie├člich sind nicht Sie Versicherungsmakler geworden, um den ganzen Tag lang manuell Antr├Ąge zu erfassen und um von einem Extranet zum n├Ąchsten ziehen zu m├╝ssen.